¡Te escuchamos! Realizamos un asesoramiento financiero personalizado para entender tus necesidades y en base a ellas te ofrecemos los productos financieros que más se adapten a tus objetivos de inversión, tu horizonte temporal y tu tolerancia al riesgo.
En definitiva, nuestro objetivo es conseguir una buena planificación financiera para el futuro y así rentabilizar el esfuerzo del pasado y del presente.
Te ofrecemos soluciones a medida para que disfrutes de tu jubilación sin necesidad de correr riesgos en el camino
Ponemos a tu disposición una gestión dinámica de su plan de pensiones que se ajuste función de tu edad. Cuanto más cerca estés de la jubilación más conservadora será tu inversión para proteger tu dinero mientras buscas una mayor rentabilidad.
Si tu perfil inversor es conservador, puedes estar tranquilo, también disponemos de planes de pensiones asegurados, donde no sufrirás tanto las oscilaciones en la rentabilidad de tus ahorros. (Actualmente disponemos de un PPA que está dando el 1,25% de interés anual)
Si ya dispones de un plan de pensiones en otra entidad, realizaremos una comparativa para ofrecerte el plan que mejor se adapte a tus necesidades y si nos eliges para ayudarte a gestionarlo te premiaremos con una bonificación por el traspaso.
Por último, te asesoraremos la hora de rescatar tu dinero de la manera más cómoda posible, con amplia flexibilidad y la fiscalidad más ventajosa.
Los planes de pensiones se utilizan para complementar nuestra pensión pública de jubilación. La aportación al plan es deducible de la Base Imponible en nuestro IRPF, por lo que tributamos menos gracias a ahorrar en este producto.
Como máximo podrás aportar 2.000€ anuales. Éste límite se aplica a todos los planes que tengas en el caso de tener más de uno.
Está establecido por ley que podremos rescatar el plan de pensiones en caso de jubilación, en caso de paro de largo duración y en caso de enfermedad grave. Además recientemente se ha habilitado poder rescatar las aportaciones a 10 años vista, junto con su rentabilidad generada en ese periodo.
Contamos con un asesor financiero, especialista en planes de pensiones y productos de ahorro. Te ayudamos a seleccionar el plan de pensiones que mejor se adapte a tus necesidades en cada momento y te asesoramos en el momento de rescate para que sufras el menor impacto fiscal.
En Duet disponemos de una amplia gama de alternativas para ayudarte a escoger aquella que mejor se adapte a tus preferencias, en función de tu perfil inversor.
El producto que utilizan las aseguradoras como forma de inversión para obtener la mayor rentabilidad de tus ahorros es el “Unit-Linked” donde el dinero aportado se distribuye entre fondos de inversión y se constituye una “cesta de fondos”.
Ventajas de invertir en Unit-Linked
La rentabilidad no está asegurada ni tampoco el capital. Los Unit-Linked están formados por cestas de fondos y estos evolucionan al alza o a la baja en función del comportamiento de los activos financieros que los componen.
Nuestro asesor financiero se encargara de ayudarte a seleccionar la gama de fondos en la que debemos buscar en función de tu perfil de riesgo (conservador, moderado o dinámico) y el horizonte temporal de tu inversión.
Una vez ahí, nos fijaremos en las rentabilidades históricas, su valoración con respecto a los demás fondos de su misma gama y por supuesto en las comisiones.
¡Son malos tiempos para el inversor conservador! , debido al entorno actual de tipos de interés en el que nos encontramos, es más frecuente encontrarnos con gastos adicionales por el dinero acumulado en cuenta corriente, que con una solución sin riesgo con la que rentabilizar nuestros ahorros
A pesar de todo, desde DUET, ponemos a tu disposición dos alternativas de ahorro garantizado con una atractiva rentabilidad y un alto nivel de liquidez.
Por un lado disponemos de un plan de ahorro flexible con rentabilidad anual garantizada (actualmente se encuentra fijada en el 1,30%)
Este plan de ahorro destaca por su flexibilidad ya que admite aportaciones periódicas desde 50€/mes y aportaciones extraordinarias desde 200€/mes y por su liquidez inmediata, puesto que desde el primer día puedes realizar rescates parciales o total.
Por otro lado disponemos de un ahorro a plazo que cuenta con dos tipologías:
Se trata de un plan donde la rentabilidad se fija al inicio de la inversión y se garantiza para el periodo de tiempo que componga el plazo establecido. Se permiten rescates parciales o totales a partir de los plazos marcados en cada uno de las modalidades.
Se garantiza el 100 % del capital aportado y de la rentabilidad acumulada. El cliente nunca perderá su inversión. Lo ganado no se pierde.
Únicamente se tributará por el rendimiento obtenido en el momento del rescate. Es decir, mientras el rendimiento generado permanezca en el fondo, no tributa.
Una vez llevado a cabo el rescate o reembolso, el rendimiento tiene una retención del 19 % y tributará como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF del asegurado.
A diferencia de lo que nos encontramos en los bancos, la contratación de estos productos no exige una vinculación o contratación de otros productos (tarjetas, domiciliación de recibos, otros, etc.) con los trastornos y desventajas que esto conlleva.
